Ihre Nachfolgestrategie - Bestand sichern. Zukunft gestalten.
Übergeben Sie Ihren Bestand in vertrauensvolle Hände und profitieren Sie weiterhin von Ihren Courtagen. Alternativ unterstützen wir Sie dabei, den passenden Käufer innerhalb der Apella-Maklerschaft zu finden.
Jede erfolgreiche Maklerlaufbahn verdient eine gut geplante Nachfolge.
Mit den Nachfolgestrategien der Apella AG unterstützen wir Makler dabei, ihren Bestand langfristig in sichere Hände zu übergeben – unabhängig davon, ob der Ruhestand bevorsteht oder ein Verkauf des Bestands geplant ist. Unser Ziel ist es, die Betreuung Ihrer Kunden nahtlos fortzuführen und gleichzeitig eine wirtschaftlich attraktive Lösung für Sie zu schaffen. Dafür bieten wir Ihnen zwei bewährte Möglichkeiten: die Ruhestandszusage, bei der Apella Ihren Bestand übernimmt und Sie weiterhin an den Courtagen beteiligt bleiben, sowie die Bestandsvermittlung, bei der wir einen passenden Käufer innerhalb der Apella-Maklerschaft für Ihren Bestand finden.
Ruhestandszusage
Das fairste & sicherste Versprechen am Markt.
Mit der Ruhestandszusage übertragen Sie Ihren Bestand an die Apella AG. Ein erfahrenes Betreuungsteam führt die Betreuung Ihrer Kunden fort, während Sie weiterhin von Ihren Courtagen profitieren.
- Für Makler ohne aktiven Nachfolger für den eigen Versicherungs- und Investmentbestand
- Rentenzahlung von 90% Plus Hinterbliebenversorgung von 80 % für weitere fünf Jahre
- Aktive Bestandsbetreuung
- Dauerhaften Zugriff auf das MSC
- Umfangreiches Servicepaket
Bestandsvermittlung
Wir bringen Verkäufer und Käufer zusammen
Sie möchten Ihren Maklerbestand oder Ihr Unternehmen verkaufen? Die Apella AG vermittelt zwischen Verkäufern und Kaufinteressenten innerhalb der Apella-Maklerschaft.
- Wir vermitteln geeignete Käufer innerhalb der Apella-Maklerschaft
- Unsere Bestandsbörse bringt Angebot und Nachfrage gezielt zusammen
- Unterstützung bei der Finanzierung des Bestandskaufs
- Vertragsunterlagen und rechtliche Einschätzung für individuelle Vereinbarungen
- Begleitung der technischen Umsetzung und Unterstützung bis zum erfolgreichen Abschluss
Interessiert? Vereinbaren Sie jetzt ein persönliches Beratungsgespräch und finden Sie die passende Nachfolgelösung für Ihren Bestand.
Ruhestandszusage
1. Wie hoch ist die Courtagefortzahlung?
Wir zahlen Ihnen 90 % Ihrer aktuellen Abrechnung (Bezugsgröße) lebenslang weiter. Im Falle Ihres Ablebens greift unsere Hinterbliebenenversorgung: Der von Ihnen benannte Begünstigte erhält für weitere fünf Jahre 80 % der aktuellen Courtage.
2. Wie unterstützen wir Sie in der Vorbereitung Ihres Ruhestandes?
Unser „Aktionsteam“ hilft Ihnen bei der Bestandskonsolidierung und bei der Bereitstellung aller notwendigen Maklervollmachten für Ihre Kunden.
Die zentralen Ansprechpartner gehen dazu proaktiv auf Sie zu, sofern Sie signalisieren, dass Sie von der Ruhestandszusage profitieren möchten.
3. Wie wird dann die eigentliche Übergabe der Kunden in den Betreuungsprozess der Apella AG
unterstützt?
Wir stellen Ihnen Marketingunterlagen mit Auskünften zum Personenkreis, Rufnummern und dem Umfang des Betreuungsangebotes zur Verfügung, so dass es Ihnen leichtfällt Ihre Kunden auf Ihre neuen Ansprechpartner vorzubereiten.
4. Wie genau ist die aktive Bestandsbetreuung organisiert?
Ein Betreuungsteam aus langjährigen Mitarbeitern der Apella AG, welches sowohl über alle fachlichen, als auch vertrieblichen Ausbildungen und Praxiserfahrungen verfügt, übernimmt fortan die Betreuung.
Ihre Kunden werden jedes Jahr über ihre aktuellen Absicherungen und Sparanlagen informiert und aufgefordert diese dahingehend zu prüfen, ob die Risiken noch bestehen, neue hinzugekommen sind und es sonstige Fragen zum Thema Finanzen gibt. Sie erhalten dazu konkrete Gesprächsangebote.
Sofern Ihre Kunden diese annehmen, werden Sie direkt kontaktiert.
5. Wie können Sie weiterhin informiert bleiben?
Sie erhalten einen lebenslangen Zugang zu Ihrem MSC. Wir gewähren Ihnen so maximale Transparenz.
6. Haben Sie weiterhin Kosten für den Erhalt des Maklerstatus?
Nein. Die Aktivierung der Ruhestandsversorgung beginnt mit dem Zeitpunkt Ihrer Geschäftsaufgabe. Sie sparen viel Geld für Vermögenschadenshaftpflicht, Weiterbildungsmaßnahmen oder Bürokosten.
Bestandsvermittlung
1. Wie erfolgt die Suche nach geeigneten Käufern für Ihren Bestand?
Dank unserer langjährigen Marktpräsenz, der engen Verflechtung mit unseren Partnern und einem engmaschigen Onboarding-Prozess kennen wir potenzielle Käufer und deren Suchmotive sehr genau. Wir führen kontinuierlich Gespräche über die Hintergründe und Ziele von Bestandskäufen innerhalb unserer Gemeinschaft. Gemeinsam mit Ihnen definieren wir im Vorfeld exakt, welche Anforderungen Sie an Ihren Wunschnachfolger stellen. Auf dieser Basis greifen wir auf unser qualifiziertes Netzwerk zurück, um den perfekten Match für Ihr Lebenswerk zu finden.
2. Welche Bereiche umfasst die Unterstützung der Apella AG neben der reinen Käufersuche?
Unser umfassendes Nachfolgekonzept stützt sich daher auf drei tragende Säulen, bei denen Sie von einem erstklassigen Expertennetzwerk begleitet werden:
- Rechtliche Säule: Wir unterstützen Sie bei der rechtssicheren Ausgestaltung von Verträgen, Testamenten und Vollmachten. Ihr Experte: Rechtsanwalt Lutz Arnold.
- Organisatorische Säule: Wir beraten Sie zur passenden Gesellschaftsform und stellen Ihnen unseren praktischen Notfallordner zur Seite, um Ihr Unternehmen abzusichern. Ihre Experten: Olaf Czinna (SEB Steuerberatung) und Lutz Arnold.
- Finanzielle Säule: Hier geht es um die professionelle Bestandsbewertung, die steuerlichen Auswirkungen gewählter Maßnahmen sowie die gezielte Bestandsoptimierung im Vorfeld. Ihre Experten: Olaf Czinna, Stev Klapschuweit und Prof. Dr. Hans-Wilhelm Zeidler.
3. Ab wann sollten Sie uns Ihren Nachfolgewunsch bekanntgeben?
Wir empfehlen Ihnen dringend eine frühzeitige Weichenstellung, idealerweise einige Jahre vor dem geplanten Übergang. Zu Beginn beraten wir Sie ausführlich über die Vor- und Nachteile der verschiedenen Nachfolgemodelle. Je früher wir den Prozess starten, desto effektiver können wir Sie bei der Umsetzung wichtiger regulatorischer und datenschutzrechtlicher Anforderungen, sowie bei der Bestandskonsolidierung unterstützen - lange vor dem eigentlichen Übergang.
4. Kommt die Apella AG selbst als Käufer für Ihren Bestand in Betracht?
Da wir nicht als Konkurrent unserer eigenen Kunden auftreten möchten, genießen die Kaufinteressen unserer angeschlossenen Makler grundsätzlich immer Vorrang. Sollte sich in unserem Netzwerk jedoch einmal kein geeigneter Nachfolger finden, steht die Apella AG selbstverständlich als möglicher Käufer bereit. Das gibt Ihnen die absolute Sicherheit, dass Ihr Bestand und Ihre Kunden in jedem Fall in vertrauensvolle Hände übergeben werden.